潰れない会社を作る方法｜社長が実践すべき5つの財務対策
「絶対に潰れない会社を作る方法を知りたい」
「売上はあるのに、会社のお金が増えず不安が消えない」
このように感じている社長は少なくありません。
将来を完全に保証する方法はありません。しかし、資金不足に陥りにくい会社をつくるために、社長が今からできることはあります。
大切なのは、売上を増やすことだけではなく、会社に必要な利益、借入返済後に残る現金、6か月先の資金残高を社長自身が把握することです。
この記事では、潰れない会社を作るために社長が実践すべき5つの財務対策と、日々の経営判断で確認したい数字を解説します。
潰れない会社を作るために社長が知っておくべきこと
会社は資金が不足すると事業を続けられなくなる
売上が減ったり赤字になったりしても、手元資金があれば、直ちに事業が止まるわけではありません。一方で、仕入代金、給与、税金、借入金の返済などに必要なお金が不足すれば、事業の継続は難しくなります。そのため社長は、売上や利益だけでなく、現在の現金残高と将来の資金推移まで確認する必要があります。
売上が増えても現金が増えるとは限らない
売上が伸びる過程では、売掛金や在庫、人件費、外注費などが先に増える場合があります。入金より支払いが先になれば、黒字でも資金繰りが苦しくなることがあります。売上高だけで会社の安全性を判断せず、利益と現金の両方を見ることが重要です。
潰れない会社を作る5つの財務対策
潰れない会社を作るために、次の5つの財務対策を確認してください。
1 必要利益を先に決める
借入金の返済、税金、設備投資、将来の事業投資まで考え、会社にいくら利益が必要なのかを先に決めます。単に黒字を目指すのではなく、必要な現金を残すための利益を逆算してください。
2 6か月先の資金残高を確認する
今日の預金残高だけで経営判断をせず、売上の入金、仕入れ、人件費、返済、税金などを反映し、6か月後にいくら現金が残るのかを毎月確認します。資金不足が予想される場合は、足りなくなってからではなく、早い段階で対策を検討してください。
3 借入返済後に残る現金を見る
借入金の元本返済は、損益計算書の経費にはなりません。そのため、利益が出ていても返済額が大きければ、会社の現金は減ります。利益額だけでなく、年間返済額を差し引いた後に、会社へいくら現金が残るのかを確認してください。
4 売掛金 在庫 固定費を見直す
回収が遅れている売掛金や過剰在庫は、会社の資金を寝かせる原因になります。固定費も含めて定期的に点検し、利益を生まない資産や支出が増えていないかを確認してください。
5 税金 賞与 設備投資を資金計画に入れる
税金、賞与、設備投資などの大きな支出は、発生月に慌てて対応するのではなく、あらかじめ資金計画へ入れます。支払時期と金額を見える化し、必要な資金を先に確保してください。
「会社を潰したくない。でも、何から数字を見ればよいかわからない」と感じている社長へ
潰れない会社をつくるためには、売上や利益だけでなく、会社のお金がどこから入り、どこへ出て、最終的にいくら残るのかを把握することが大切です。
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潰れにくい会社の社長に共通する3つの判断習慣
1 数字で現状を把握する
感覚だけで判断せず、売上、利益、現金、借入返済を一連の数字として確認します。
2 悪化する前に手を打つ
資金が不足してから動くのではなく、6か月先の見通しから逆算して、早めに改善策を実行します。
3 変えられる数字から動く
外部環境だけを原因にせず、自社で変えられる利益率、回収条件、在庫、固定費、投資計画から見直します。
同族会社の社長が最初に確認すべき3つの数字
- 現在の現預金残高と、固定費の何か月分に相当するか
- 年間の借入金返済額と、返済後に残る現金
- 売上の入金と支出を反映した、6か月後の現預金残高
まとめ 潰れない会社づくりは未来のお金を把握することから始まる
潰れない会社づくりは、売上だけを増やすことではありません。必要利益を決め、借入返済後に残る現金を確認し、6か月先の資金を見通せる状態をつくることが重要です。まずは、自社の現預金残高、年間返済額、6か月後の資金残高の3つを確認してください。
「会社を潰したくない。でも、何から数字を見ればよいかわからない」と感じている社長へ
潰れない会社をつくるためには、売上や利益だけでなく、会社のお金がどこから入り、どこへ出て、最終的にいくら残るのかを把握することが大切です。
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